第一生命グループの第一フロンティア生命保険は、、積立利率変動型個人年金保険（21）（通貨指定型）「安心道しるべ」を、2021年9月1日から販売開始する。
今回の「安心道しるべ」は、「人生100年時代」における資産形成・資産承継をサポートするため、第一フロンティア生命保険の代理店である「りそなグループ」と「顧客の想定ニーズ」等に基づいた協議を重ね企画・開発した商品となる。また、一時払保険料以上を指定通貨建で確保する「基本移行原資額」部分と、市場環境が好調な場合にはそれに応じた運用成果の上乗せが期待できる「指数連動移行原資額」部分で構成する、第一フロンティア生命保険では初の分野となる指数連動型年金保険となる。
積立利率保証期間中の死亡給付金額や解約返還金額を一時払保険料の100%に抑えることで、満了後の年金原資額を手厚くするしくみがある。また年金原資をもとに、受取方法を考えるプランニング期間を設けられている。
また、カーボン・オフセットを利用し環境に配慮したパンフレットや、りそなグループが主催する「みらい E-us プロジェクト」への参画を通して、サステナビリティ推進の重要取組みに掲げる「地域・社会の持続性確保への取組み」や「未来につながる環境問題への取組み」を推進していく。
「安心道しるべ」の特徴は以下の通り。
- 指数による運用でふえる期待が持てる
・「安心道しるべ」で用いられる参照指数は、主に米国株式・債券に分散投資した運用成果を反映した数値となるため、市場環境が良く、基準日と比較して満了日の参照指数が上昇した場合は運用成果を享受することができる
・参照指数上昇分を反映させる連動率は指定通貨ごとに一定となる - 顧客のニーズに合わせた通貨と期間を選択できる
指定通貨 米ドル 円 積立利率保証期間 5年・10年 10年 - 顧客のニーズに合わせて受取方法を選択できる
・積立利率保証期間の満了日における年金原資額をもとに、受取方法を考える期間(プランニング期間)が設けられている
・受取方法は、毎年の年金額を指定できる「確定年金(支払額指定型)」または、年金原資額までの受取を確保したうえで、一生涯に渡って年金を受取れる「死亡時保証金付終身年金」等から選択できる
【参照ページ】
●【新商品】積立利率変動型個人年金保険(21)(通貨指定型)「安心道しるべ」を販売開始｜第一フロンティア生命保険
https://www.d-frontier-life.co.jp/corporate/release/pdf/2021_0009.pdf